AV, U Zepf GmbH, wer sind wir?

 
 

 

 

Die Allgemeiner Versicherungsdienst und Unternehmensberatung Zepf GmbH (AV, U Zepf GmbH) ist ein kleiner, aber feiner Finanzmakler in Süddeutschland. Als Finanzmakler vermitteln wir Verträge zwischen unseren Mandanten und den jeweiligen Produktpartnern.

 

Solche Verträge betreffen z. B. Bau- bzw. Immobilienfinanzierungen, Bausparen, Investmentfonds, Sachwertbeteiligungen oder Anlage in Edelmetallen und Rohstoffen. Als Produktpartner kommen z. B. Banken, Bausparkassen, Kapitalanlagegesellschaften oder Vermögens­verwalter in Betracht.

 

 

Im Gegensatz zum „Vertreter“ oder „Bankberater“ sind wir aber von den Produktpartnern unabhängig und stehen als „Sachwalter“ unserer Kunden in Ihrem Lager. Ähnlich wie ein Rechtsanwalt oder Steuerberater vertreten wir also ausschließlich Ihre Interessen.

 

Wir sind ein qualifiziertes und engagiertes Team. Wir beraten vor allem Selbständige, Freiberufler, leitende Angestellte und im gewerblichen Bereich klein- und mittelständische Unternehmen.

 

WAS BIETEN WIR?

In einem persönlichen Gespräch lernen wir Sie und Ihren Bedarf Schritt für Schritt kennen

  • Mandantenwunsch

    Wir ermitteln gemeinsam, welche Wünsche und Bedürfnisse Sie als Kunde haben.

  • Situationsanalyse

    Um Ihren Bedarf besser „greifen“ zu können, nehmen wir eine Analyse Ihrer Situation vor. Gemeinsam ergründen wir folgende Punkte:

Anlageziele:

    • Verfolgen Sie besondere Ziele mit Ihrer Anlage (etwa den Aufbau von Vermögen, um zu einem späteren Zeitpunkt eine Immobilie zu erwerben oder ein Studium zu finanzieren)?

    • Geht es Ihnen um Altersvorsorge, Vermögens- oder Liquiditätsaufbau oder um Spekulation?

    • Wie ausgeprägt ist Ihre Risikobereitschaft?

    • Sind Ihnen ökologische und soziale Aspekte bei Ihrer Anlageentscheidung wichtig? Haben Sie Interesse an Anlagen von Unternehmen mit nachhaltiger Unter-nehmensführung?

    • Ist die Anlage fristgebunden?

Ihre finanziellen Verhältnisse:

    • Wie hoch ist Ihr Wertpapiervermögen, wie hoch Ihr Geldvermögen?

    • Haben Sie weiteres Vermögen (z.B. Immobilien)?

    • Welche regelmäßigen Einkünfte erzielen Sie (z.B. Gehalt, Mieteinnahmen, Kapitaleinkünfte)?

    • Welche regelmäßigen Verpflichtungen haben Sie (z.B. Miete, Darlehen, Unter-haltszahlungen)?

    • Ist die Anlage fristgebunden?

Ihre Kenntnisse und Erfahrungen:

    • Wie gut kennen Sie sich mit Finanzinstrumenten und Finanzdienstleistungen aus?

    • Über welchen Zeitraum haben Sie die Erfahrung gesammelt?

    • Wie viele Geschäfte haben Sie in den vergangenen Jahren getätigt?

    • Welche Beträge haben Sie eingesetzt?

    • Haben Sie Erfahrung mit Kapitalanlagen in fremden Währungen?

  • Bewertung, Rat und Begründung

    Anhand der Situationsanalyse bewerten wir Ihre derzeitige Situation. Wir besprechen, welches Finanzinstrument für Sie in Ihrem jeweiligen Lebensabschnitt notwendig, ratsam und sinnvoll ist. Welches Finanzinstrument kommt in Betracht, um Ihre Ziele und Wünsche zu erfüllen?

    Wir informieren Sie über die wesentlichen Umstände der Anlage und wir empfehlen Ihnen nur Finanzinstrumente, die für Sie geeignet sind. Wir sprechen eine Empfehlung aus und bieten Ihnen eine individuelle Lösung zu einem angemessenen Preis an. Dabei begründen wir unsere Empfehlung. Wenn Sie mit unserer Empfehlung einver-standen sind, setzen wir diese für Sie um.

  • Im Nachgang Unterstützung Verwaltung Ihrer Verträge

    (z. B. bei einem Umzug oder der Änderung einer Bankverbindung). Wir begleiten Sie grundsätzlich auch bei von Ihnen gewünschten Anpassungen oder sonstigen Änderungen.

  • Auf Wunsch prüfen wir bestehenden Verträge.

 

Warum wir es dürfen?
Weil wir es können!

 

Bei unserer Tätigkeit handelt es sich um einen zulassungspflichtigen Beruf. Eine Erlaubnis erhält man als Finanzanlagenvermittler und als Immobiliardarlehensvermittler nur dann, wenn man:

 

  • die erforderliche Sachkunde nachweist,
  • eine Berufshaft­pflichtversicherung mit ausreichender Deckung hat und diese aufrecht erhält sowie
  • die erforderliche Zuverläs­sigkeit und geordnete Vermögens­verhältnisse nachweist.

 

Wir sind sowohl als Finanzanlagenvermittler als auch als Immobiliardarlehensvermittler in einer zentralen Datenbank registriert, die von jedem öffentlich eingesehen werden kann.

Wo kommen wir her?

Über uns

Die Firma Allgemeiner Versicherungsdienst und Unternehmensberatung Zepf GmbH (kurz AV, U Zepf GmbH) wurde 1980 von Alois und Karin Zepf in Dauchingen im Schwarzwald-Baar-Kreis als gegründet. Die Tätigkeit war damals „umfassend“, die gesetzlichen Regelun-gen nicht so ausgefeilt.

 

Die AV, U Zepf GmbH hatte den Schwerpunkt im Bereich der Versicherungsvermittlung als Versicherungsmakler. Sie vermittelte Bausparverträge und Baufinanzierungen und war über viele Jahre auch im Bereich des Investments tätig. Selbstverständlich waren immer alle er-forderlichen Erlaubnisse vorhanden.

 

Zum 01.01.2016 hat der Sohn des Gründerpaares, Armin Zepf, die Firma übernommen. Die Eltern standen noch bis Mai 2019 mit Rat und Tat zur Seite.

 

Ende 2023 haben wir die einzelnen Tätigkeiten neu „geordnet“. Die „Allgemeiner Versiche-rungsdienst und Unternehmensberatung Zepf GmbH“ hat den Bereich des Finanzmaklers übernommen. Hier beraten und vermitteln wir im Bereich Kapitalanlagen (Investment), Baufinanzierung und Bausparen.

 

Die „jüngere“ Schwester AVU Zepf Versicherungsmakler GmbH & Co. KG hat den Bereich Versicherungsmakler übernommen. Über sie beraten und vermitteln wir für Sie sämtliche Versicherungssparten im Bereich Sach-, Haftpflicht-, Unfall-, Kraftfahrtversicherung sowie Kranken- und Lebensversicherung.

 

In beiden Firmen vertreten wir konsequent die Interessen unserer Kunden. Für unser Selbst-verständnis sind folgende Punkte wichtig:

 

  • Wir beraten unabhängig.

  • Wir sind an einer langfristigen Kundenbeziehung interessiert, die auf einer soliden Vertrauensbasis ruht.

  • Wir vermitteln seriöse Produkte, die wir kontinuierlich prüfen.

  • Wir haben fundierte Fachkenntnisse und qualifizierte Mitarbeiter.

  • Wir haben einen sehr guten Marktüberblick. Über unser bundesweites Netzwerk haben wir auch Zugang zu Spezialkonzepten und Nischenanbietern.

  • Wir sind Mitglied in mehreren berufsständischen Vereinigungen. Durch den Austausch in diesen Gremien stärken wir die Interessenvertretung für all unsere Kunden.

 

Mit unserer qualifizierten Beratung begleiten wir unsere Kunden langfristig in jeder Lebens- und Arbeitssituation. Wir stehen an Ihrer Seite in strahlendem Sonnenschein aber auch in strömendem Regen.

 

Für das Vertrauen, das man uns schenkt, sind wir sehr dankbar und wir arbeiten täglich daran, es uns auch zu verdienen. Wir bilden uns kontinuierlich fort, um auch in Zukunft Ihr Lotse sein zu können.

Geld- & Kapitalanlagen

 

Die Schwerpunkte der AV; U Zepf GmbH liegen in den folgenden Bereichen:

  • Investmentfonds – vor allem die sogenannte
    fondsgebundene Vermögensverwaltung

  • Sachwertbeteiligungen

  • Festgeldanlagen

  • Bausparen

  • Baufinanzierungen (Immobilardarlehen)

  • Konsumentenkredite (z. B. Ratenkredite)

 

 

Die Allgemeiner Versicherungsdienst und Unternehmensberatung Zepf GmbH ist als reiner Finanzmakler tätig. Selbstverständlich gibt es Berührungspunkte zu Themen aus dem Bereich Versicherungen, wie z. B. Sach-, Haftpflicht-, Unfall-, Kraftfahrtversicherung sowie Kranken- und Lebensversicherung, Berufsunfähigkeits- oder Pflegeversicherung.

 

Diese Bereiche werden von unserer „jüngeren“ Schwester, der Firma AVU Zepf Versicherungsmakler GmbH & Co. KG bedient, die als reiner Versicherungsmakler ausgerichtet ist. Diese Firma sitzt an derselben Anschrift und auch dort steht Ihnen Armin Zepf als unabhängiger Berater gerne zur Verfügung.

 

 

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